31.5.2015

Blogille uusi nimi

Koska mielestäni Viisikymppisenä eläkkeelle ei kuvaa enää tavoitteitani, päätin vaihtaa blogini nimeä. Pitkän harkinnan jälkeen keksin passeliksi nimeksi Osinkokuningas, sillä haluan kerätä mahdollisimman suuren osinkopotin. Viisikymppisenä eläkkeelle kuulostaa siltä haluan jäädä eläkkeelle viiden kympin iässä. Tosiasiassa kerään vain suurta osinkopottia, enkä enää ole ollenkaan varma mihin ikään tähtään. Yksi vaihtoehto voisi olla 3 päivää töitä viikossa, ja 2 vapaapäivää + viikonloput. Siten pysyisi mieli virkeänä, mutta olisi kuitenkin mukavasti vielä vapaata.

Laittakaa siis nyt kaikki blogini uusi osoite ylös, ja nähdään tästä lähtien osoitteessa http://www.osinkokuningas.com !

29.5.2015

Osinkotulo päivitys - Toukokuu 2015



Taas on yksi kuukausi takana, ja säästämisen työ eli osingot vastaanotettu. Osingoista on kiva seurata miten hyvin säästäminen etenee. Puro kasvaa pikkuhiljaa vuosi vuodelta.

Toukokuussa 2015 saadut osingot

  • Realty Income Corp. (O) - $11.37
  • STAG Industrial, Inc. (STAG) - $4.27
  • Vanguard Natural Resources, LLC (VNR) - $1.88
  • Breitburn Energy Partners L.P. (BBEP) - $1.29
  • Pengrowth Energy Corporation (PGH)  - $1.68
  • Linn Co, LLC (LNCO) - $2.61
  • Atlas Resource Partners, L.P. (ARP) - $3.03
  • UBS ETRACS M Py 2xLvg US Sm Cp HiDiv ETN (SMHD) - $8.00
  • UBS ETRACS Mthly Py 2xLvg Mortg REIT ETN (MORL) - $24.54
  • Kinder Morgan. (KMI) -$28.80
  • Omega Healthcare Investors, Inc. (OHI) - $8.64
  • The Clorox Company (CLX) - $2.22
  • General Mills, Inc. (GIS) - $0.88
  • ONEOK Inc. (OKE) - $5.45
  • The Procter & Gamble Company (PG) - $1.33
  • Alliance Resource Partners LP (ARLP) - $2.65
  • AbbVie Inc. (ABBV) - $1.53
  • Abbott Laboratories (ABT) - $0.96
  • Golar LNG Partners LP (GMLP) - $5.77
  • HCP, Inc. (HCP) - $3.95
  • Physicians Realty Trust (DOC) - $7.20
  • NorthStar Realty Finance Corp. (NRF) - $24.00
  • Accenture plc (ACN) - $1.02
  • The Toronto-Dominion Bank (TD) - $2.53
  • AT&T, Inc. (T) - $2.82
  • BMW (BMW) - 5,80€
  • S-Osuusmaksun korko - 50,50€

Osingot yhteensä: $224.36, ennakonpidätyksen jälkeen $202.77
Korkokulut $12.49

Vuoden netto-osinko tavoitteestani ($2000) on nyt saavutettu 50%. Jäljellä on 7 kuukautta joten olen jo edellä tavoitettani. Toki tavoitteen saavuttamista auttaa se että käytän kaiken uuden pääoman high yield ETN tuotteisiin. Osinkojen merkitseminen pelkän ennakonpidätyksen jälkeen oli myös hyvä veto, sekin nostaa mukavasti kokonaispottia. Kesäkuuksi ei ole odotettavissa mitään kovinkaan mahtavia osinkoja. Ehkä joku $150 arviolta.

Minulla oli tässä kuussa yhteensä 27 kpl osingonmaksajia.

Tammikuu - $115.49
Helmikuu - $114.85
Maaliskuu - $147.83 
Huhtikuu - $429.93 
Toukokuu - $202.77


Yhteensä: $1010.10

Viimeisimmät kaupat
Tulot/menot
Osinkotulot


Oliko sinulla hedelmällinen osinkokuukausi?

Kuva: renjith krishnan/FreeDigitalPhotos.net

27.5.2015

Salkun kevät mylläys


Eilen tuli kyllä ensin myytyä ja sitten shoppailtua ihan urakalla! Myin nimittäin kaikki MLP-yhtiöni ja muutaman muun joiden kasvuun en ollut tyytyväinen. Toki myös ostin noilla rahoilla + palkkatuloilla sitten taas lisää osakkeita salkun täytteeksi. Omistamieni yhtiöidenkin määrä putosi mukavasti alaspäin.

Miksi sitten tein myynnit? En ollut tyytyväinen yhtiöiden kehitykseen. MLP yhtiöt olivat suuri virhe, niistä ei ollut muuta hyötyä kuin alati pienenevät distribuutiot ja arvokin laski kuin lehmän häntä. Tällä kertaa huonot sijoitukset maksoivat n. $1100-saadut distribuutiot. Onneksi olen jo lyhyen sijoitusurani aikana oppinut käsittelemään tappiot oikein. Kaikki pitää suhteuttaa, eihän tuo $1100 ole kuin yhden kuukauden sijoitukseni nykyään. Ei siis mikään maailmanloppu!

MCD, BAX, ABT, AFL, DEO - näissä kehitys ei ollut mielestäni tarpeaksi hyvää. Ostinkin tilalle nopeammin eteneviä biopharma yrityksiä AMGN ja GILD.

Nyt salkku alkaakin näyttämään jo aika hyvältä...  Sisältää 61 eri yritystä. Määrä onkin pienentynyt mukavasti lähiaikoina. Alla listattuna tekemäni myynnit ja ostot:

Myynnit

ABT
AFL
ARLP
ARP
BAX
BBEP
DEO
GMLP
LNCO
MCD
PGH
VNR

Ostot

AAPL
AMGN
GILD
NRZ
SMHD

Viimeisimmät kaupat
Tulot/menot
Osinkotulot


Mitä sinä ostit?

Kuva: renjith krishnan/FreeDigitalPhotos.net

15.5.2015

Salkun päivitys

Riippumattomuussalkkuni on muotoutunut ajan saatossa nykyiseen ulkonäköönsä ja aika massiiviseltahan se jo näyttää. Toisaalta itse pidän siitä että saan yhdestä paikasta paljon tietoa kerralla. Tuo Google Spreadsheet kokoaa yhteen kaikki salkkuni omistukset ja tunnusluvut. Se tarjoilee mm. tällaisia tunnuslukuja:


Yrityksiä yhteensä75
Sijoituslaina IB$9 4288 298 €
Lainoitus % IB23,55%
Arvo$44 13338 843 €
Arvo - laina$34 70530 545 €
Voitto/tappio $865762 €
Voitto/tappio %1,96%
Osinko bruttona vuodessa$3 3392 938 €
Osinko bruttona kuukaudessa$278245 €

Noista luvuista minua ainakin tällä hetkellä eniten kiinnostaa Lainoitus % IB ja Osinko bruttona kuukaudessa €. Pahimmillaan lainoitus % on huidellut 27% tietämissä, mutta nyt se on onneksi jo hiukan pienentynyt. Tämän hetken suunnitelmani velan lyhennykseen on että vähennän velan absoluuttista määrää vähintään 100€ kuukaudessa. Näin myös lainoitus % pitäisi pienentyä pikku hiljaa ajan kanssa edellyttäen tietysti ettei osakkeiden arvo laske samaan tahtiin.

Osinko bruttona kuukaudessa € on minulla kiinnostava luku tietysti sen takia että aikanaan nuo tulot tulisi saada riittämään kaikkiin elämisen kuluihin. Aiemmin tänä vuonna tuo luku pieneni koko ajan koska sorruin ostamaan MLP yhtiöitä jotka öljyn hinnan laskun takia laskivat distribuutioitaan huimaa vauhtia. Nyt kuitenkin tilanne on suht stabilisoitunut, eivätkä osingot enää tuon asian takia paljoa laske.

Pitäisikö minun vielä lisätä joku uusi tunnusluku salkkuuni?

Viimeisimmät kaupat
Tulot/menot
Osinkotulot

8.5.2015

Viimeisin osto


Tässä kuussa ostin lisää MORL. Mielenkiintoista nähdä miten osinkojen uudelleen sijoitus toimii. Tärkeintä on että tuon lapun maksama osinkomäärä pysyisi suht tasaisena. Sitten jos osakkeen arvo laskee niin samalla osinkomäärällä saa enemmän osakkeita.

1.5.2015 pe 65 kpl UBS ETRACS Monthly Pay 2x Leveraged Mortgage REIT ETN (MORL) @ $1284.56

Kulut olivat $0.29. Yhteensä käytin ostoihin rahaa $1284.56. Brutto-osinkotuloja tulee lisää $279.68 vuodessa.

Viimeisimmät kaupat
Tulot/menot
Osinkotulot


Mitä sinä ostit?

Kuva: renjith krishnan/FreeDigitalPhotos.net

5.5.2015

Omaisuuden päivitys - Toukokuu 2015


Omaisuuteni arvo on noussut taas ihan mukavasti viime kuusta, tällä hetkellä 58 130€, lisäystä 1745€. Toisaalta säästin yli 2000€ joten salkun arvo on ollut hiukan laskussa. 100 000€ on vielä hiukkasen matkaa. Jos asiat rullaisivat näin mainiosti kuin nyt, niin siihen menisi sellainen 2 vuotta aikaa.

Riippumattomuussalkun arvo on lähes ennallaan. Osakkeet olivat hiukan laskussa viime kuuhun verrattuna, sillä kaikki lisääntyneestä arvosta on sijoitettua rahaa. Brutto-osingot nousee ihan mukavaa tahtia, nyt lähes 250€/kk.

Tunnusluvut:
  • Brutto-osingot $276/249€ kuukaudessa
  • Arvo $44,449/40 058€
  • Lainaa $9417/8487€
  • 75 eri yritystä
Viimeisimmät kaupat
Tulot/menot
Osinkotulot

Kuva: stuart miles/FreeDigitalPhotos.net

3.5.2015

Tulot/menot - Huhtikuu 2015



Jokaisena kuukautena julkaisen edellisen kuun tulot ja menot. Pidän kirjaa jokaisesta eurosta jonka saan ja kulutan, joten luvut ovat tarkkoja, palkka verojen ja osingot ennakonpidätyksen jälkeen.

Tulot huhtikuulta 2015:

2630€--Palkka
386€--Osinkotulot
72€--Lisätulot

Tulot yhteensä: 3088€

Menot huhtikuulta 2015:

220€--Asuminen
10€--Shoppailu 
32€--Vakuutusmaksut
--Terveyskulut
29€--parturi
--Kissan kulut
150€--Perusruoka 
71€--Ravintola
73€--Viihde
9€--Välityskulut
--Matkat
12€--Korkokulut 
-- Harrastukset
30€--Opintolainan lyhennys 
110€--Auto ja bensa

Menot yhteensä: 746

Säästösumma oli tässä kuussa 2342€ eli 76%. Palkka oli tavallista isompi ylitöiden takia, osingot olivat paljon tavallista isommat sillä vähennän nykyään niistä vain ennakonpidätyksen ja muutenkin tämä oli iso kuukausi MORL:n ja BDCL:n takia. Lisätuloissa oli google adsense blogitulo. Ei tällä touhulla kyllä rikastumaan pääse kun tulee joku 5€/kk =D

Asumiskuluihin tulee puolet vastikkeesta, taloyhtiölainasta, vesimaksusta, sähköstä ja netistä. Lainan lyhennyksen merkkaan säästöksi. Auton korjauksiin ja bensaan meni tässä kuussa rahaa yllättävän paljon, vanha romu ei nimittäin mennyt ekalla yrityksellä katastuksesta läpi. Onneksi meni toisella kerralla. Syntymäpäivälahjoihin kului jonkun verran rahaa. Ei kuitenkaan mitenkään liian paljoa. Ensi kuussa pitäisi mennäkin sitten enemmän rahaa, sillä aion hiukan tuhlata ja ostaa lomamatkan tallinnaan ja jäsenyyden M-room parturiin. 350€ vuodessa voin käydä vaikka kerran viikossa leikkaamassa hiukset. Pitää sitä elämässä olla vähän luksusta =)

Säästän nykyään näin: ostan kaikki aina luottokortilla. Kuun lopussa saan palkan ja maksan laskun. Sitten laitan kasan rahaa osakevälittäjälle ja elän taas koko seuraavan kuun luotolla. Näin raha tekee koko ajan työtään

Tavoitteeni on säästää keskimäärin vähintään 25% nettotuloista kuukaudessa ja sijoittaa suurin osa näistä rahoista osakkeisiin. Tässä kuussa sain taas säästettyä hienosti yli tavoitteeni. Tavoite on asetettu aivan liian maltilliseksi, joten luulen että tulen ylittämään tuon leikiten. Pitää ensi vuonna tarkistaa tavoitetta roimasti ylöspäin!

Vuoden säästöprosentit:

Tammikuu - 35%
Helmikuu -  74%
Maaliskuu - 69%
Huhtikuu -  76%


Keskimäärin 60%

Viimeisimmät kaupat
Tulot/menot
Osinkotulot


Oliko sinulla hedelmällinen säästökuukausi?

Kuva: Taxcredits.net