Viimeisin osto

Tällä viikolla laitoin kasan rahaa reit-osakkeisiin. Tein 800€ talletuksen, koska olin tehnyt hiukan ylitöitä. Vauhtisokeus iski taas ja tuli ostettua ehkä muutamalla dollarilla liikaa =)


28.10.2014 ma 26 kpl Independence Realty Trust, Inc. (IRT) @ $9.65 REIT
Independence Realty Trust

28.10.2014 ma 24 kpl Lexington Realty Trust (LXP) @ $10.43 REIT
Lexington Realty Trust: Patience Is A Virtue

28.10.2014 ma 8 kpl Ventas, Inc. (VTR) @ $67.048 REIT
Ventas Is Continuing To Build A Powerful Brand Of Dividend Repeatability


Kulut olivat $4.26 valuutanvaihdon kanssa. Yhteensä käytin ostoihin rahaa $1037.60. Brutto-osinkotuloja tulee lisää $58.22 vuodessa. Sehän kuulostaakin jo ihan mukavalta summalta =)


Viimeisimmät ostot
Viimeisimmät myynnit
Tulot/menot
Osinkotulot


Mitä sinä ostit tällä viikolla?

Kuva: renjith krishnan/FreeDigitalPhotos.net

Viimeisin osto

Tällä viikolla käytin rahani mREIT -osakkeeseen nimeltä MFA Financial. Myös Kinski omistaa tätä osaketta, silloinhan ei voi mennä vikaan, eikö? =D Jotenkin olen nyt mieltynyt isoon yieldiin. Ei ole tietenkään hyvä juttu että salkku on täynnä tällaisia riskisijoituksia. Siksi minulla onkin suunnitelmissa tehdä vähän laskuja ja katsoa tarkkaan että minkälainen jakauma minulla on sijoituksilla. Ajattelin jakaa osakkeeni neljään kategoriaan: MLP, mREIT, REIT ja osinkokoneet. Mielenkiintoista nähdä miten painotukset menee. Voisin tehdä tämän laskun seuraavan kerran kun päivitän salkkua, eli joskus ensi kuun alussa.


21.10.2014 ma 30 kpl MFA Financial, Inc. (MFA) @ $8.199 mREIT
9.7% Dividend MFA Financial Is One Of The Safest Mortgage REITs Long Term


Kulut olivat $0.67. Yhteensä käytin ostoihin rahaa $245.97. Brutto-osinkotuloja tulee lisää $24.00 vuodessa.


Viimeisimmät ostot
Viimeisimmät myynnit
Tulot/menot
Osinkotulot


Mitä sinä ostit tällä viikolla?

Kuva: renjith krishnan/FreeDigitalPhotos.net

Hurjaa laskua pörssissä

Pörsseissä ympäri maailman on ollut lähiaikoina hurrrjaa laskua, pois lukien perjantaista pientä rebound päiviä. Miten tämä kaikki on sitten vaikuttanut omaan käyttäytymiseeni? Sanoisin että ei mitenkään. Jatkan vieläkin kerran viikossa high yield -osakkeiden ostoa. Tutkitaanpas vähän numeroita nähdäksemme miten tuo lasku on vaikuttanut osakkeisiini, tarkastelun alla IB:ssä olevat osakkeet:

Cost basis: $18,194
Value: $17,653
Unrealized P/L: -$541
Percent: -2,9%

Hmm... Ei ainakaan minun tilanteeni kuulosta vielä kovinkaan dramaattiselta. Onhan tuossa toki tullut hiukan takkiin, mutta ei mitenkään mainittavasti vielä. Tutkitaan seuraavaksi miten arvo on muuttunut kuun alusta tähän päivään:

Prior period value: $17,094
Transactions: $747
Mark to market P/L on prior period: -$188
End of period value: $17,653
Percent: -1%

Tässäkään emme huomaa vielä mitään dramaattista muutosta. Taidanpa jatkaa ensi viikolla ostoja ihan normaaliin tapaan, ajattelin nimittäin ostaa MFA nimistä osaketta. Onko viimeaikaiset uutiset pörssissä vaikuttanut sinun käyttäytymiseesi?

Viimeisin osto

Tällä viikolla käytin rahani mREIT -osakkeeseen nimeltä American Capital Agency Corp. Jatkan siis suunnitelmaani ostaa ainakin tämän vuoden loppuun yhtiöitä jotka maksavat suurta osinkoa. Tässäkin yhtiössä on tällä hetkellä 11,5% yield. Nykyään tulee mietittyä painotuksiakin, olen nimittäin miettinyt vähän tällaista kuviota: salkusta löytyisi 4 eri osiota, jokaista n. neljännes. Salkku olisi jaoteltu mREIT, REIT, MLP ja osinko-osakkeisiin. Mitäs mieltä olette tällaisesta hajautuksesta?

On muuten ölppä halpaa nykyään. Ja niin on myös moni MLP -yritys joita myös multa löytyy. Tsekatkaapa ainakin nämä: ARP, BBEP, VNR (LLC-yritys). Kaikki tarjoavat pitkälti yli 11% yieldia. Huom, tämä ei ole ostosuositus =D


13.10.2014 ma 11 kpl American Capital Agency Corp. (AGNC) @ $22.91 mREIT
11.5% Dividend Payer American Capital Agency Adopts Monthly Dividends And NAV Estimates


Kulut olivat $0.69. Yhteensä käytin ostoihin rahaa $252.01. Brutto-osinkotuloja tulee lisää $28.60 vuodessa.


Viimeisimmät ostot
Viimeisimmät myynnit
Tulot/menot
Osinkotulot


Mitä sinä ostit tällä viikolla?

Kuva: renjith krishnan/FreeDigitalPhotos.net

Viimeisin osto

Chasing yield? Yes, ma'am! Tällä viikolla tuli shoppailtua BDC yhtiöitä. Riskiähän näissä tietty riittää, ja siitä yieldi kiittää. Myös minä kiitän maittavia osinkoja joita näistä seuraa, vähän suolaa haavoihin niiden osinkojen tilalle jotka menetin myydessäni kasan osakkeita. Loppuvuosi meneekin sitten ostellessa mREIT ja BDC yhtiöitä tuomaan mukavaa osinkovirtaa salkkuun. Voisihan sitä pari perus REIT:kin ostaa lämpimikseen, vuotta on vielä jäljellä lähes kolme pitkää sijoituskuukautta.


6.10.2014 ma 27 kpl Fifth Street Finance Corp. (FSC) @ $9.25 BDC
Fifth Street Finance: BDC Risk Profiles

6.10.2014 ma 21 kpl Medley Capital Corporation (MCC) @ $11.69 BDC
Medley Capital: An Attractive Hedge For BDC Portfolios

Kulut olivat $3.34 valuutanvaihdon kanssa. Yhteensä käytin ostoihin rahaa $495.24. Brutto-osinkotuloja tulee lisää $58.08 vuodessa.


Viimeisimmät ostot
Viimeisimmät myynnit
Tulot/menot
Osinkotulot


Mitä sinä ostit tällä viikolla?

Kuva: renjith krishnan/FreeDigitalPhotos.net

Omaisuuden päivitys - Lokakuu 2014

Omaisuuteni arvo on laskenut hiukan viime kuusta, tällä hetkellä 39740€, muutosta -926€. Selitys tälle on seikkailuni Softbankin osakkeen kanssa, siitä tuli jo yli 800€ tappioita. Välityskuluihin meni myös melkein 100€ kuukauden aikana.

Tienasin syyskuussa vähän enemmän kuin normaalisti, mutta lokakuussa minun pitäisi saada enemmänkin rahaa ylitöistä. Arvio on ehkä 300€.

Viimeisimmät ostot
Viimeisimmät myynnit
Tulot/menot
Osinkotulot


Kuva: stuart miles/FreeDigitalPhotos.net

Osinkojen nostot - Syyskuu 2014

Tutkin joka kuukausi listaa yhtiöistä jotka nostivat osinkoaan. Alla omistamieni yhtiöiden osinkojen nostot syyskuussa ensin prosentteina ja sitten vaikutus vuosittaisiin osinkotuloihini:

Altria Group Inc. (MO) 8,3% - $9.56
Philip Morris International, Inc. (PM) 6,4% - $6.00
W. P. Carey Inc. (WPC) 4,4% - $1.42


Hyvältä näyttää paperilla, mutta... Minä myin nuo tupanginluntit viime viikolla, paitsi jätin 2kpl PM osakkeita IB:n tililleni, joten saan nauttia $0.44 osingonnostoista PM:n osalta. Kuukauden saalis siis yhteensä $1.86. Tarvitsin rahaa Nordnetin velan maksuun, joten tehtäväkseni jäi valita mistä osakkeista haluaisin luopua. Valitsin PM, MO ja BP osakkeet. Nyt elämä hymyilee kun ei enää tarvitse maksaa yli 5% korkoa =) Jotenkin juuri noiden osakkeiden myynti tuntui hyvältä. Kaikki olivat vähän ylipainossa, etc...

Viimeisimmät ostot
Viimeisimmät myynnit
Tulot/menot
Osinkotulot


Kuva: stuart miles/FreeDigitalPhotos.net

Osakesalkun päivitys - Lokakuu 2014

Taas on aika päivittää riippumattomuussalkkua. On mukavaa nähdä miten taloudellinen riippumattomuus tulee koko ajan lähemmäksi ja lähemmäksi. Tietysti edistyminen tuntuu välillä myös hitaalta, mutta pääasia on nähdä miten osinkovirta kasvaa koko ajan.

Osakkeideni arvo on tällä hetkellä $31,153, 18% tai $6847 vähemmän kuin viime kuussa. Osakkeiden arvo laski kautta linjan, ja myin myös osakkeita tuhansien dollareiden edestä. Käytin näistä saadut rahat lähinnä Nordnetin velkojen maksuun, ja osan verojäännökseen. Forward brutto-osingot ovat nyt $1587 tai $132/kk - verot, jos osingot tulisivat tasaisesti ympäri vuotta. Näin ei kuitenkaan tapahdu, mutta siitä ei ole mitään haittaa. Tässä on aika paljon tiputusta taaskin liittyen myynteihini.

Olen myös ottanut sijoituslainaa IB:ltä, saldo tällä hetkellä $4614. Suunnitelmani pitää lainoitusaste ~25% on pitänyt hyvin, ja aion myös jatkaa tätä. Lainan korko tällä hetkellä 1,59% vuodessa.

Olen tällä hetkellä sijoittanut 85 eri yritykseen, lisäystä tällä saralla viime kuusta 2 kpl. Lisäilyt jatkuvat hiljalleen viikosta viikkoon.

Viimeisimmät ostot
Viimeisimmät myynnit
Tulot/menot
Osinkotulot


Oliko sinulla hedelmällinen sijoituskuukausi?

Kuva: ddpavumba/FreeDigitalPhotos.net

Tulot/menot - Syyskuu 2014

Jokaisena kuukautena julkaisen edellisen kuun tulot ja menot. Pidän kirjaa jokaisesta eurosta jonka saan ja kulutan, joten luvut ovat tarkkoja, palkka ja osingot verojen jälkeen.

Tulot syyskuulta 2014:

2299€--Palkka
84€--Osinkotulot
0€--Lisätulot

Tulot yhteensä: 2383€

Menot syyskuulta 2014:

1060€--Asuminen
13€--Puhelin
68€--Shoppailu 
31€--Vakuutusmaksut
23€--Terveyskulut
250€--Perusruoka 
24€--Ravintola
156€--Viihde
91€--Välityskulut
12€--Matkat
-€--Matkakortti
24€--Korkokulut 
45€-- Harrastukset
38€--Opintolainan lyhennys 

Menot yhteensä: 1835€

Säästösumma oli tässä kuussa 548€ eli 23%. Palkkatulot oli suhteellisen normaalit, 100€ lisää hilloa ylitöistä. Lokakuussa pitäisi tulla isommat ylityökorvaukset sitten. Osinkotulot olivat aika maukkaat syyskuussa, nettona 84€. Sillä saa jo aika paljon voita leivän päälle! Mutta hold your horses, folks. Myyntien johdosta vuosittaiset osinkotuloni tippuvat noin $330 vuodessa. Laskin että mulla menee lähes 6kk että saan ostettua tarpeeksi osakkeita paikkaamaan tuota vajetta. Myös välityskulut olivat myyntien takia aika massiiviset.

Affliate tuloja ei sitten tullut tilille yhtään syyskuussa. Lokakuun aikana pitäisi tulla ainakin 30€ sieltäkin suunnasta.

Menoista voin mainita sen verran, että teatterilippuja tuli tosiaan ostettua aimo kasa, ja sieltä tuo iso summa siten juontaa juurensa. Spotify maksaa myös kympin kuussa. Shoppailu pysyi ihan hienosti aisoissa, vaikka nyt on juuri kaiken maailman 3+1 ja hulluja päiviä tulossa. Miksi ostaisin turhaa roinaa ainoastaan sen takia että se juuri nyt sattuu olemaan halpaa?

Tavoitteeni on säästää keskimäärin vähintään 25% nettotuloista kuukaudessa ja sijoittaa suurin osa näistä rahoista osakkeisiin. Tässä kuussa en aivan päässyt tavoitteeseeni, voit lukea ostoistani täältä: Viimeisin osto.

Vuoden säästöprosentit:

Tammikuu - 47%
Helmikuu - 47%
Maaliskuu - 52%
Huhtikuu - 34%
Toukokuu -  26%
Kesäkuu - 33%
Heinäkuu - 22%
Elokuu - 26%
Syyskuu - 23%


Keskimäärin 35%

Oliko sinulla hedelmällinen säästökuukausi?

Kuva: Taxcredits.net

Osinkotulo päivitys - Syyskuu 2014

Taas on yksi kuukausi takana, ja säästämisen työ eli osingot vastaanotettu. Osingoista on kiva seurata miten hyvin säästäminen etenee. Puro kasvaa pikkuhiljaa vuosi vuodelta.

Syyskuussa 2014 saadut osingot

• Realty Income Corp. (O) - $10.60
• American Realty Cap Prop Inc. (ARCP) - $13.00
• STAG Industrial, Inc. (STAG) - $2.97
• Vanguard Natural Resources, LLC (VNR) - $1.68
• Breitburn Energy Partners L.P. (BBEP) - $1.51
• Whitestone REIT (WSR) - $3.61
• Prospect Capital Corporation (PSEC) - $3.54
• ARMOUR Residential REIT, Inc. (ARR) - $2.3
• Pengrowth Energy Corporation (PGH)  - $0.82
• Linn Co, LLC (LNCO) - $0.97
• Atlas Resource Partners, L.P. (ARP) - $1.77
• BP plc (BP)- $27.49
• Exxon Mobil Corporation (XOM) - $10.35
• Wells Fargo & Company (WFC) - $11.20
• ConocoPhillips (COP) - $1.46
• Chevron Corporation (CVX) - $1.07
• Digital Realty Trust Inc. (DLR) - $9.96
• Johnson & Johnson (JNJ) - $1.40
• Pepsico, Inc. (PEP) - $1.31
• Target Corp. (TGT) - $1.04
• SeaDrill Limited (SDRL) - $5.00
• Daktronics Inc. (DAKT) - $1.11
• AFLAC Inc. (AFL) - $1.11
• Avista Corp. (AVA) - $2.22
• Lockheed Martin Corporation (LMT) - $2.66
• Mattel, Inc. (MAT) - $1.52
• McDonald's Corp. (MCD) - $1.62
• Meredith Corporation (MDP) - $1.73
• Microsoft Corporation (MSFT) - $1.12
• Northeast Utilities (NU) - $3.14
• Owens & Minor Inc. (OMI) - $1.00
• Unilever plc (UL) - $1.54
• Wisconsin Energy Corp. (WEC) - $3.12
• Southside Bancshares Inc. (SBSI) - $1.32
• Royal Dutch Shell plc (RDS-A) - $0.94
• 3M Company (MMM) - $0.86
• International Business Machines Corporation (IBM) - $1.11
• Helmerich & Payne, Inc. (HP) - $1.38
• Copa Holdings SA (CPA) - $0.96
• BHP Billiton plc (BBL) - $2.48

Osingot yhteensä syyskuussa: $143.97, verojen jälkeen $107.25

Vuoden netto-osinko tavoitteeseeni ($950) on vielä matkaa. Siitä on saavutettu nyt 80%.Vielä pitäisi saada $188  niin olisin tämän vuoden osinkotavoitteessani. Kolme kuukautta jäljellä, joten kyllä tuo nyt yli pitäisi mennä. Luulen että pääsen tuonne tonnin pintaan, jos joulukuussa sataisi kasa osinkoja. Ensi vuodeksi voisi sitten laittaa taas vähän haastavamman tavoitteen. Miltä kuulostaisi vaikkapa $1500? Saattaa olla hiukan liioittelua, pitää muistaa että menetin sellaisen $330 vuodessa osinkotuloja myymällä syyskuussa tupakkiosakkeita ja yhden öljy-yhtiön.

Minulla oli tässä kuussa 38 kpl osingonmaksajia.

Tammikuu - $54.54
Helmikuu - $45.86
Maaliskuu - $58.46
Huhtikuu - $83.42
Toukokuu - $143.11
Kesäkuu - $93.86
Heinäkuu - $105.75
Elokuu - $69.93
Syyskuu - $107.25

Yhteensä: $762.18

Oliko sinulla hedelmällinen osinkokuukausi?

Kuva: renjith krishnan/FreeDigitalPhotos.net